Политика по борьбе с отмыванием денег

Цель

Целью данной политики является предоставление руководства по Политике по борьбе с отмыванием денег, которой придерживается Компания для достижения полного соблюдения соответствующего законодательства по борьбе с отмыванием денег.

Правовые рамки

Инвестиционные Фирмы обязаны соблюдать положения Закона о борьбе с отмыванием денег и терроризмом от 2011 (здесь и далее «Закон»). Основная цель Закона — определить и установить уголовную ответственность за отмывание доходов, полученных от всех серьезных уголовных преступлений, с целью лишить преступников прибыли от их преступлений.

Согласно Закону, Инвестиционные Фирмы обязаны устанавливать политику и процедуры предотвращения деятельности по отмыванию денег. Процедурами, которые применяются Компанией согласно требованиям Закона, являются:

• Процедуры по идентификации и комплексной проверке клиентов
• Процедуры по сохранению данных о личности клиентов и их транзакциях
• Детальное рассмотрение каждой транзакции, которая по своей природе может считаться уязвимой для отмывания денег

Идентификация клиента и Комплексная Проверка

Компанией установлены следующие процедуры по Идентификации Клиента и Комплексной Проверке:

• При установлении деловых отношений
• При проведении единичных транзакций на сумму 15000 USD (пятнадцать тысяч долларов) и более, если транзакция проводится единой операцией или в несколько связанных операций.
• При подозрении в отмывании денег или финансировании терроризма, независимо от суммы транзакции.
• При наличии сомнений о достоверности или приемлемости ранее предоставленной идентификационной информации клиента.

Идентификация клиента и владельца-бенефициара должна быть завершена до установления деловых отношений или проведения транзакции.

В порядке исключения, проверка личности клиента и владельца-бенефициара может быть произведена во время установления деловых отношений, если это необходимо для непрерывного и полноценного ведения бизнеса и в случае ограниченного риска отмывания денег или финансирования терроризма. В такой ситуации эти процедуры должны быть завершены как можно скорее после первого контакта.

Компания предусматривает упрощенную комплексную проверку для клиентов с низким и нормальным уровнем риска. Однако, в случае подозрения в отмывании денег, независимо от каких-либо отступлений, освобождений или пороговых значений, при установлении деловых отношений к таким клиентам будет применяться детальная юридическая проверка.

Компания применяет меры Комплексной Проверки клиентов в случаях, которые по своей природе сопряжены с высоким риском отмывания денег или финансирования терроризма. В частности, если клиент физически не присутствовал для идентификации личности, Компания должна принять конкретные и адекватные меры для компенсации высокого риска. Следует отметить, что Компания не принимает клиента лично, поэтому должна применяться проверка повышенной точности.

Политически значимые лица — это лица, на которых возложены или были возложены важные государственные функции в стране, а близким партнером является человек, имеющий близкие отношения с политически значимыми лицами. Компания принимает дополнительные меры Комплексной Проверки, чтобы определить, является ли потенциальный клиент политически значимым лицом.

Следует отметить, что Компания не предлагает и не ведет счета на имя Третьих лиц. Кроме того, Компания уделяет особое внимание любой угрозе отмывания денег или финансирования терроризма, которая может возникнуть от физических или юридических лиц, которые пытаются открыть счет на третье лицо с целью отмывания денег или финансирования терроризма.

Классификация рисков клиента

*Клиенты с низкой степенью риска: физические и юридические лица, чьи данные и источник богатства могут быть эффективно определены, а их операции и доходы соответствуют их экономическому профилю, должны классифицироваться как группы с низким уровнем риска.

*Клиенты с нормальной степенью риска: физические и юридические лица, чьи идентификационные данные и источник богатства могут быть определены, и их доход вряд ли будет отклоняться от схемы транзакций и экономического профиля, должны классифицироваться как клиенты с нормальным риском.

*Клиенты с высокой степенью риска: физические и юридические лица, которые могут представлять риск для компании выше среднего, должны классифицироваться как клиенты с высоким риском. В таких случаях будет применяться расширенная юридическая экспертиза, и на основании ее результатов Компания может принять решение продолжить расследование и/или прекратить, а также прекратить и/или не устанавливать деловые отношения с потенциальным клиентом.

Неспособность или отказ клиентов предоставить необходимые данные и информацию для проверки их личности без надлежащего обоснования представляют собой элементы, которые могут привести к возникновению подозрения в том, что клиент занимается отмыванием денег или финансированием терроризма. В таком случае Компания не приступает к установлению деловых отношений и рассматривает необходимость того, должен ли сотрудник по борьбе с отмыванием денег обратиться в ПФР (подразделение финансовой разведки).

Хранение данных

Для соблюдения своих юридических обязательств Компания ведет учет следующих документов и информации для использования при любом расследовании или анализе возможного отмывания денег или финансирования терроризма национальными органами:

• Имена и адреса клиентов, а также копии или записи официальных документов, удостоверяющих личность (например, паспорта, удостоверения личности).
• Наименование и адрес (или идентификационный код) контрагентов.
• Форма правления или уполномоченный орган.
• Реквизиты счета, с которого были оплачены любые средства.
• Форма и назначение платежа, совершенного компанией или клиентом.
• Деловая переписка.